维护资金安全 中信银行揭秘“防诈骗四十二章经”

2016-01-29 10:59 嘉论理财
中信银行嘉兴分行也将“防诈骗心法四十二章经”,向各位百姓做个宣传和提醒。

  年关将至,诈骗高发。网络、电话、短信和街头骗术层出不穷,甚至出现了“升级版”。这些骗术看似简单,实则暗藏玄机,稍不留神就会落入骗子的圈套。最近,公安部门总结了史上最全网络诈骗手段,并通过“首都网警”的微博、微信向社会推送。下面,中信银行嘉兴分行也将“防诈骗心法四十二章经”,向各位百姓做个宣传和提醒。

 

第一章:冒充公检法诈骗 

嫌疑人冒充司法机关工作人员拨打事主家中电话,声称其家中电话欠费或是事主的身份资料与嫌疑犯有牵连,将事主电话转接给所谓的公安局或是其他司法机关,让事主核实,然后嫌疑人假冒公安人员谎称事主个人信息泄露,银行账号已被人利用进行犯罪(如贩毒、洗黑钱、涉嫌诈骗等),要求事主及时进行账户保护、清查,并将电话转给银行客服中心,假冒的银行工作人员要求事主将存款转到其事先准备好的银行卡的账号上,并让事主到ATM机上按其指令进行操作或直接转账,实施诈骗。

 

第二章:医保、社保诈骗 

犯罪分子冒充社保、医保中心工作人员,谎称受害人医保、社保出现异常,可能被他人冒用、透支、涉嫌洗钱、制贩毒等犯罪,之后冒充司法机关工作人员以公正调查,便于核查为由,诱骗受害人向所谓的“安全账户”汇款实施诈骗。

 

第三章:包裹藏毒诈骗 

犯罪分子以事主包裹内被查出毒品为由,称其涉嫌洗钱犯罪,要求事主将钱转到国家安全账户以便公正调查,从而实施诈骗。

 

第四章:解除分期付款诈骗

犯罪分子通过专门渠道购买购物网站的买家信息,再冒充购物网站的工作人员,声称“由于银行系统错误原因,买家一次性付款变成了分期付款,每个月都得支付相同费用”,之后再冒充银行工作人员诱骗受害人到ATM机前办理解除分期付款手续,实则实施资金转账。

 

第五章:金融交易诈骗

犯罪分子以某某证券公司名义通过互联网、电话、短信等方式散布虚假个股内幕信息及走势,获取事主信任后,又引导其在自身搭建的虚假交易平台上购买期货、现货、从而骗取股民资金。

 

第六章:票务诈骗 

犯罪分子冒充航空公司客服人员以事主“航班取消、提供退票、改签服务”为由,逐步将其引入诈骗圈套,要求多次进行汇款操作,实施连环诈骗。

 

第七章:以“车祸、摔伤住院”、“将人打伤、打死”需要赔偿为名的诈骗 

嫌疑人在预先了解事主及其亲朋子女资料的情况下,利用事主亲朋子女上课、上班或手机关机期间,冒充医务人员或学校辅导员或朋友,通过打电话给事主家人或朋友,谎称其亲朋子女“出车祸”或“上体育课摔伤”住院,或在外将人打伤甚至打死,急需医疗费或者需要钱赔偿给死者家属,从而免受处罚等。从而达到骗钱的目的。

 

第八章:虚构绑架诈骗 

嫌疑人给事主打电话,谎称事主孩子等亲属被其绑架,并模拟孩子、亲人的哭声、叫喊声,从而骗取事主钱财。

 

第九章:虚构手术诈骗 

犯罪分子虚构受害人子女或老人突发急性病需紧急手术为由,要求事主转账方可治理。遇此情况,受害人往往心急如焚,按照嫌疑人指示转款。

 

第十章:电话欠费诈骗 

犯罪分子冒充通信运营企业工作人员,向事主拨打电话或直接播放电脑语音,以其电话欠费为由,要求将欠费资金转到指定账户。

 

第十一章:电视欠费诈骗 

犯罪分子冒充广电工作人员群拨电话,称以受害人名义在外地开办的有线电视欠费,让受害人向指定账户补齐欠费,否则将停用受害人本地的有线电视并罚款,部分人信以为真,转款后发现被骗。

 

第十二章:购物退税

嫌疑人事先通过其他手段获取购车、房人详细资料,以国税局或财政局工作人员名义用电话或短信方式联系事主,谎称根据国家最新出台的政策,事主可享受购车、房退税,并留下所谓“服务电话”或“领导电话”以骗取事主信任,一旦事主与上述电话联系,即以交纳手续费、保证金等名义,诱导其到ATM机进行假退税真转账的操作。

 

第十三章:猜猜我是谁 

犯罪分子获取受害者的电话号码或机主姓名后,打电话给受害者,让其“猜猜我是谁”,随后根据受害者所述冒充熟人身份,并声称要来看望受害者。随后,编造其被“治安拘留”、“交通肇事”等理由,向受害者借钱,很多受害人没有仔细核实就把钱打入犯罪分子提供的银行卡内。

 

第十四章:破财消灾诈骗 

犯罪分子先获取事主身份、职业、手机号等资料,拨打电话自称黑社会人员,受人雇佣要加以伤害,但事主可以破财消灾,随即提供账号要求受害人汇款。

 

第十五章:冒充领导诈骗 

犯罪分子获知上级机关、监管部门单位领导的姓名、办公室电话等有关资料,假冒领导秘书或工作人员等身份打电话给基层单位负责人,以推销书籍、纪念币等为由,让受骗单位先支付订购款、手续费等到指定银行账号,实施诈骗活动。

 

第十六章:快递签收诈骗

犯罪分子冒充快递人员拨打事主电话,称其有快递需要签收,但看不清具体地址、姓名,需要提供详细信息便于送货上门。随后,快递公司人员将送上物品(假烟或假酒),一旦事主签收后,犯罪分子再拨打电话称其已签收必须付款,否则会带来麻烦。

 

第十七章:提供考题诈骗 

犯罪分子针对即将参加考试的考试拨打电话,称能提供考题或答案,不少考生急于求成,事先将好处费的首付款转入指定账户,后发现被骗。

 

第十八章:虚假中奖信息诈骗 

嫌疑人利用事主投机致富的侥幸心理,借助网络、短信、电话、刮刮卡、信件等媒介为平台发送虚假中奖信息,继而以收取手续费、保证金、邮资、税费为由,骗取钱财。

 

第十九章:刷卡消费犯罪分子群发短信,以事主银行卡消费,可能会泄露个人信息为由,冒充银联中心或公安民警连环设套,要求将银行卡中的钱款转入所谓的“安全账户”或套取银行账号、密码从而实施犯罪。

 

第二十章:引诱犯罪

犯罪分子以群发短信的方式直接要求对方汇入存款,由于事主正准备汇款,因此受到此类汇款诈骗信息后,未经仔细核实,不假思索即把钱打入骗子账户。


第二十一章:发送虚假招聘广告诈骗

嫌疑人以招聘业务员为名,发布虚假广告信息,事主一旦与其联系,便以收取“介绍费”、“培训费”、“服装费”为由实施诈骗。

 

第二十二章:虚假贷款信息诈骗 

嫌疑人针对需要小额贷款的群体,通过互联网、电话、短信等方式发送虚假贷款信息,一旦有事主与其联系,则以收取贷款人保证金、利息等名义,骗取事主钱财。

 

第二十三章:复制手机卡诈骗 

犯罪分子群发信息,称可复制手机卡,监听手机通话信息,不少群众因为个人需求主动联系嫌疑人,继而被对方以购买复制卡、预付款的名义骗走钱财。

 

第二十四章:冒充房东诈骗 

犯罪分子冒充房东群发短信,称房东银行卡已换,要求将租金打入其他指定账户内,部分租客信以为真将租金转出才知受骗。

 

第二十五章:钓鱼网站诈骗

犯罪分子以银行网银升级为由,要求事主登陆假冒银行的钓鱼网站,进而获取事主银行账户、网银密码及手机交易码等信息实时犯罪。

 

第二十六章:低价购物诈骗

犯罪分子通过互联网、手机短信发布二手车、二手电脑、海关没收的物品等转让信息、一旦事主与其联系,即以“缴纳定金”、“交易税手续费”等方式骗取钱财。

 

第二十七章:QQ诈骗-冒充亲友诈骗

嫌疑人事先通过盗号软件和强制视频软件盗取QQ号码使用人的密码,并录制对方的视频影像,随后登录盗取的QQ号码与其好友聊天,并将所录制的QQ号码使用人视频播放给其好友观看,以骗其信任,最后以急需用钱为名向其好友借钱,从而诈骗钱款。

 

第二十八章:QQ诈骗-冒充公司老总诈骗 

犯罪分子通过搜索财务人员QQ群,盗取财务人员的QQ号,并分析研判出财务人员老板的QQ号,再冒充公司老板向财务人员发送转款、汇款指令。

 

第二十九章:网购诈骗 

犯罪分子开设虚假购物网站或淘宝店铺,一旦事主下单购买商品,便称系统故障,订单出现问题,需要重新激活。随后,通过QQ发送虚假激活网址,受害人填写好淘宝账号、银行卡号、密码及验证码后,卡上金额不翼而飞。

 

第三十章:订票诈骗 

犯罪分子利用门户网站、旅游网站、百度搜素引擎等投放广告,制作虚假的网上订票公司网页,发布订购机票、火车票等虚假信息,以较低票价引诱受害人上当。随后,再以“身份信息不全”、“账号被冻结”、“订票不成功”等理由要求事主再次汇款,从而实施诈骗。

 

第三十一章:虚构色情服务诈骗

犯罪分子在互联网上留下提供色情服务的电话,待受害人与之联系后,称需先付款才能提供上门服务,受害人将钱打到指定账户后发现被骗。

 

第三十二章:中奖诈骗-冒充知名企业诈骗 

犯罪分子冒充三星、索尼、海尔等公司名义,预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡,通过信件邮寄或雇人投递发送。

 

第三十三章:中奖诈骗-电子邮件中奖诈骗 

通过互联网发送中奖邮件,受害人一旦与犯罪分子联系兑奖,即以“个人所得税”、“公证费”、“转账手续费”等各种理由要求受害人汇款,达到诈骗目的。

 

第三十四章:办理信用卡诈骗

犯罪分子通过报纸、邮件等刊登可办理高额信用卡的广告,一旦事主与其联系,犯罪分子以“手续费”、“中介费”等形式要求事主连续装款。

 

第三十五章:收藏诈骗

犯罪分子冒充各种收藏协会的名义,印制邀请函邮寄各地,称将举办拍卖会并留下联络方式。一旦事主与其联系,则以预先缴纳“评估费”等要求受害人将钱转入指定账户。

 

第三十六章:ATM机告示诈骗 

犯罪分子预先堵塞ATM机出卡口,并在ATM机上粘贴虚假服务热线告示,诱使银行卡用户在卡被吞后与其联系,套取密码,待用户离开后到ATM机取出银行卡,盗取用户卡内现金。

 

第三十七章:伪基站诈骗 

犯罪分子利用伪基站向广大群众发送网银升级、10086移动商城兑换现金的链接,一旦点击后,便在事主手机上种植获取银行账号、密码和手机号的木马,从而进一步实施犯罪。

 

第三十八章:微信诈骗-伪装身份诈骗

犯罪分子利用微信“附近的人”查看周围朋友情况,伪装成“高富帅”或“白富美”,骗取感情和信任后,随即以资金紧张、家人有难等各种理由骗取钱财。

 

第三十九章:微信诈骗-代购诈骗

犯罪分子在微信圈假冒正规微商,以优惠、打折、海外代购为诱饵,待买家付款后,又以“商品被海关扣下,要加缴关税”等为由要求加付,一旦获取购货款则无法联系。

 

第四十章:微信诈骗-爱心传递诈骗 

犯罪分子将虚构的寻人、扶困的帖子以“爱心传递”的方式发到朋友圈里,引起不少善良网民转发,实则帖内所留联系方式绝大多数为外地号码,打过去不是吸话费就是通讯诈骗。

 

第四十一章:微信诈骗-利用公众账号诈骗

犯罪分子盗取商家公众账户后,发布“诚招网络兼职,帮忙淘宝卖家刷信誉,可从中赚取佣金”的推送消息。受害人信以为真,遂按照对方要求多次购物刷信誉,后发现上当受骗。

 

第四十二章:二维码诈骗

 

诈骗分子以降价、奖励为诱饵,要求受害人扫描二维码加入会员,实则附带木马病毒。一旦扫描安装,木马就会盗取银行账号、密码等个人隐私信息。

 

在这里,中信银行嘉兴分行敬告各位客户,这些百般变化的网络骗局看似来势汹汹,其实只要我们防住要害,守住不泄露账号密码、不随便向陌生人转账的底限,就没什么可怕的。其实,无论是什么诈骗手段,最终的目的都是咱钱袋子(银行账户)里的真金白银,不论不法分子如何花言巧语,只要听到让咱转账汇款,或者询问密码、验证码的要求,马上打住,千万别信。金融消费者自我权益保护能力的提升,一靠意识,二靠技巧,相信广大金融业消费者在读完本篇后,能够时时警醒自己,让骗子无人可骗、无处可逃。


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